Corporate Governance
Նախորդ տարբերակին անցում կատարելու համար սեղմել   այստեղ

Corporate Governance

The primary goal of Ameriabank is to ensure compliance with high international standards of corporate governance, application of banking technologies and servicing. To establish a distinct, measurable and assessable environment in all spheres of the Bank’s activity, since 2007, the Bank has developed and introduced fifty to seventy procedures, as well as norms and directives ensuring the implementation of such procedures. 

Proper implementation of the procedures is supervised both by the Internal Audit Service reportable to the Board of Directors and external audit firms.

Thus, in 18.03.2016 as a result of the audit of the Bank’s business procedures, TÜV Group awarded ISO 9001:2015 international certifications (01 100 051317) to the Bank, whereby the Bank once again reconfirmed the underlying reliability of its business processes.

Sound and acknowledged team spirit, too, is the key to corporate governance success of our Bank. Ameriabank seeks to establish and develop corporate culture and company spirit, through regular staff trainings, corporate events, and clarification of common goals and the mission of the Bank. The power of the dedicated, friendly and united team allows the Bank to overcome difficulties and to achieve all short -, medium -, and long-term objectives. 

Corporate governance bodies of the Bank:

  • General Meeting of Shareholders
  • Board of Directors
  • Management Board 
  • Chairman of the Management
  • Board-General Director

General Meeting of Shareholders


The statutory fund of the bank is 37,426,880,000 (thirty-seven billion four hundred twenty-six million eight hundred eighty thousand) Armenian drams which consists of 116,959 (one hundred sixteen thousand nine hundred fifty-nine) ordinary nominal shares with par value of 320,000 (three hundred and twenty thousand) Armenian drams each. The statutory capital of the bank is fully paid in Armenian drams.

The supreme management body of the Bank is the General Meeting of Shareholders which is made up of all the Bank shareholders or their proxies. The General Meeting may be attended by the holders of ordinary shares or their authorized nominees, members of the Board of Directors, Chairman of the Management Board-General Director (Chief Executive Officer), members of the Management Board (executive body), Head of the Internal Audit function, external auditor and the representatives of the Central Bank of Armenia.
The scope of authorities of the General Meeting of Shareholders is defined in the Bank’s Charter (for further details, please see the Bank charter in Armenian). 
Resolutions of the General Meeting are passed by a ¾ vote of the voting shareholders and have legal effect if all the requirements of Armenian legislation, the Charter, internal regulations of the Bank and the Shareholders Agreement have been met.

General Meeting of Shareholders

 

The statutory fund of the bank is 37,426,880,000 (thirty-seven billion four hundred twenty-six million eight hundred eighty thousand) Armenian drams which consists of 116,959 (one hundred sixteen thousand nine hundred fifty-nine) ordinary nominal shares with par value of 320,000 (three hundred and twenty thousand) Armenian drams each. The statutory capital of the bank is fully paid in Armenian drams.

The supreme management body of the Bank is the General Meeting of Shareholders which is made up of all the Bank shareholders or their proxies. The General Meeting may be attended by the holders of ordinary shares or their authorized nominees, members of the Board of Directors, Chairman of the Management Board-General Director (Chief Executive Officer), members of the Management Board (executive body), Head of the Internal Audit function, external auditor and the representatives of the Central Bank of Armenia.
The scope of authorities of the General Meeting of Shareholders is defined in the Bank’s Charter (for further details, please see the Bank charter in Armenian). 
Resolutions of the General Meeting are passed by a ¾ vote of the voting shareholders and have legal effect if all the requirements of Armenian legislation, the Charter, internal regulations of the Bank and the Shareholders Agreement have been met.

Տնօրինություն և Տնօրինության նախագահ-Գլխավոր տնօրեն

Բանկի ընթացիկ գործունեության ղեկավարումն իրականացնում է Բանկի գործադիր մարմինը` Տնօրինությունն ու Տնօրինության նախագահ-գլխավոր տնօրենը:

Տնօրինության կազմի մեջ են մտնում Գլխավոր տնօրենը, Տնօրինության անդամները /այդ թվում՝ Գլխավոր տնօրենի տեղակալը և Գլխավոր հաշվապահը/: Գլխավոր տնօրենին, և վերջինիս ներկայացմամբ Տնօրինության անդամներին նշանակում է Տնօրենների Խորհուրդը:

Տնօրինության և Գլխավոր տնօրենի իրավասությանն են պատկանում Բանկի ընթացիկ գործունեության կառավարման բոլոր հարցերը (տե՛ս կանոնադրությունը), բացառությամբ Կանոնադրությամբ սահմանված իրավասու մարմինների բացառիկ իրավասությանը վերապահված հարցերի:

Տնօրինության որոշումներն ընդունվում են նիստին մասնակցող Տնօրինության անդամների ձայների պարզ մեծամասնությամբ:


Տնօրինության անդամներ

  • Արտակ Հանեսյան՝ Տնօրինության նախագահ - Գլխավոր տնօրեն
  • Գևորգ Թառումյան՝ Տնօրինության անդամ, Գլխավոր տնօրենի տեղակալ, ֆինանսական գծով տնօրեն
  • Գագիկ Սահակյան՝ Տնօրինության անդամ, Կորպորատիվ և ներդրումային բանկինգի գծով տնօրեն
  • Անդրանիկ Բարսեղյան՝ Տնօրինության անդամ, Ռիսկերի կառավարման գծով ղեկավար
  • Արման Բարսեղյան՝ Տնօրինության անդամ, Մանրածախ բանկինգի տնօրեն
  • Գոհար Խաչատրյան՝ Տնօրինության անդամ, Գլխավոր հաշվապահ
  • Արմինե Ղազարյան՝ Տնօրինության անդամ, Տաղանդների կառավարման և ծառայությունների գծով տնօրեն

Ներքին աուդիտ

Բանկի Ներքին աուդիտի դեպարտամենտը հատուկ կառուցվածքային ստորաբաժանում է, որը հաշվետու է բանկի Տնօրենների Խորհրդին և ներքին հսկողության ընդհանուր համակարգի անբաժանելի մասն է կազմում: Ամերիաբանկի ներքին աուդիտի դեպարտամենտն անկախ է Բանկի այլ կառուցվածքային ստորաբաժանումներից և ապահովում է ներքին վերահսկողության անաչառությունն ու խստությունը:


Ներքին աուդիտի գործունեության հիմնական ուղղություններն են.

  • բանկում վերահսկողության համակարգի արդյունավետ աշխատանքների ապահովումը,
  • ներքին հսկողության համակարգի անկախ գնահատումը,
  • բանկի կառավարման մարմինների և բոլոր ստորաբաժանումների կողմից իրականացվող բիզնես-գործընթացների արդյունավետության գնահատումը,
  • օրենքների, այլ իրավական ակտերի և բանկի ներքին ակտերի կատարման նկատմամբ հսկողության իրականացումը,
  • բանկի ֆինանսական հաշվետվությունների  և հաշվապահական հաշվառման մասին եզրակացության տալը և վերջիններիս վերաբերյալ Տնօրենների Խորհրդին համապատասխան առաջարկություններ ներկայացնելը,
  • հսկողության համապատասխան ձևերի մշակումը և շրջանառումը բանկում:

 

Ներքին աուդիտն իրականացնում է հիմնականում 3 տեսակի ստուգումներ.

  • ֆինանսական՝ ուղղված բանկի կողմից հրապարակվող հաշվետվությունների արժանահավատության գնահատմանը,
  • գործառնական՝ ուղղված գործընթացների, աշխատանքների և ներքին հսկողության համակարգի արդյունավետության գնահատմանը,
  • իրավական ակտերի համապատասխանության՝ ուղղված բանկի կողմից իրականացվող գործընթացների՝ ՀՀ օրենքների և ներքին իրավական ակտերի հետ համապատասխանության ապահովմանը:


Բանկի տարեկան ֆինանսական հաշվետվությանը կից ներկայացվում է եզրակացություն՝ ՀՀ Կենտրոնական բանկի կողմից սահմանված բանկերի ներքին հսկողության իրականացման նվազագույն պայմանների հետ Ամերիաբանկում գործող կարգերի, կանոնակարգերի, արարողակարգերի համապատասխանության վերաբերյալ: Ներքին աուդիտի դեպարտամենտը սերտորեն համագործակցում է ՀՀ ԿԲ վերահսկողների և արտաքին վերստուգում իրականացնող աուդիտորական կազմակերպության հետ, ինչպես նաև աջակցություն ցուցաբերում նրանց աշխատանքներին: Բանկի ներքին աուդիտի դեպարտամենտը ղեկավարում է Ներքին աուդիտի դեպարտամենտի տնօրենը:

The statutory fund of the bank is 37,426,880,000 (thirty-seven billion four hundred twenty-six million eight hundred eighty thousand) Armenian drams which consists of 116,959 (one hundred sixteen thousand nine hundred fifty-nine) ordinary nominal shares with par value of 320,000 (three hundred and twenty thousand) Armenian drams each. The statutory capital of the bank is fully paid in Armenian drams. 

The supreme management body of the Bank is the General Meeting of Shareholders which is made up of all the Bank shareholders or their proxies. The General Meeting may be attended by the holders of ordinary shares or their authorized nominees, members of the Board of Directors, Chairman of the Management Board-General Director (Chief Executive Officer), members of the Management Board (executive body), Head of the Internal Audit function, external auditor and the representatives of the Central Bank of Armenia. The scope of authorities of the General Meeting of Shareholders is defined in the Bank’s Charter (for further details, please see the Bank charter). 

 Resolutions of the General Meeting are passed by a ¾ vote of the voting shareholders and have legal effect if all the requirements of Armenian legislation, the Charter, internal regulations of the Bank and the Shareholders Agreement have been met.

The Board of Directors (BoD) is responsible for the overall management of the Bank’s operations within the scope of authorities granted to the Board by the law and the Charter (for further details, please see the Bank charter )
The Board of Directors is appointed by the General Meeting of Shareholders. Those shareholders who own up to 10 and more percent of the placed shares of the Bank may be appointed or represented on the Board, subject to the procedure and terms defined by the Armenian law and the Charter. Independent Directors may also serve on the Board.
The term of office of the BoD members is determined by the General Meeting of Shareholders but is limited to a period from 5 to 10 years. The Chairman and members of the Board can be reelected.
Resolutions of the Board of Directors are passed by simple majority of Directors present unless otherwise required by the Armenian laws or the Charter. Such resolutions have legal effect if all the requirements of Armenian legislation, the Charter, internal regulations of the Bank and the Shareholders Agreement have been met.

Chairman of Board of directors
 Andrew Mkrtchyan

Members of Board 

Robert von Rekowsky - Independent Board Member

Lindsay Forbes - Board Member
Philip Lynch - Independent Board Member

Richard Ogdon - Independent Board Member

Tigran Davtyan - Independent Board Member

Kakhaber Kiknavelidze - Independent Board Member

Last updated on 01.10.2021, 17:30