Транзакции по обмену валюты могут быть отклонены в следующих случаях:
• если остаток на счете клиента в конце данного рабочего дня недостаточен для осуществления транзакции;
• если на счет клиента наложены ограничения (запрет Службы обеспечения принудительного исполнения судебных актов или прочие ограничения);
• если сумма транзакции по обмену валюты составляет 1,000 (пять тысяч) или более долларов США или эквивалентную сумму в другой валюте, котируемой Банком, в случае физических лиц, не являющихся владельцами счета в Банке;
• если сумма транзакции по обмену валюты составляет 200,000 (двести тысяч) или более долларов США или эквивалентную сумму в другой валюте, котируемой Банком. При этом, в случае транзакции на сумму, превышающую лимит, указанный в этом пункте, может быть применен другой курс, согласованный с клиентом в договорном порядке, отличный от опубликованных курсов Банка;
• прочее.
Полезная информация
• В случае возможного отклонения транзакций по купле-продаже иностранной валюты через Онлайн-банкинг клиент получает уведомление о причине отказа.
• Транзакции купли-продажи в китайских юанях заключаются исключительно с клиентами, являющимися юридическими лицами, при наличии соответствующих документов.
• Транзакции по обмену валюты выполняются бесплатно.
С целью надлежащего изучения клиентов, определенных законом РА «О борьбе против отмывания денег и финансирования терроризма», Банк может потребовать дополнительные документы и прочие сведения, руководствуясь принципом «Знай своего клиента» («Know your customer»), а также задать дополнительные вопросы во время устной коммуникации (при наличии подобного требования).