Если сумма сделки по купле-продаже иностранной валюты не превышает 100,000 драмов РА, удостоверение личности не требуется.

Да, валюту можно купить или продать безналичным способом через Онлайн-банкинг. Однако, транзакции на сумму 20 млн драмов и более подлежат утверждению Банком.

Отметим, что транзакции по конвертации валюты на сумму 20 млн драмов РА и более, осуществленные по системе Онлайн-банкинг в рабочие дни после 18:00 и в нерабочие дни (в том числе, в праздничные), могут быть отклонены ввиду волатильности обменных курсов на местном и международных рынках.

В случае возможного отклонения транзакций по купле-продаже иностранной валюты через Онлайн-банкинг клиент получает уведомление о причине отказа.

Транзакции по обмену валюты могут быть отклонены в следующих случаях:

• если остаток на счете клиента в конце данного рабочего дня недостаточен для осуществления транзакции;

• если на счет клиента наложены ограничения (запрет Службы обеспечения принудительного исполнения судебных актов или прочие ограничения);

• если сумма транзакции по обмену валюты составляет 1,000 (тысячa) или более долларов США или эквивалентную сумму в другой валюте, котируемой Банком, в случае физических лиц, не являющихся владельцами счета в Банке;

• если сумма транзакции по обмену валюты составляет 200,000 (двести тысяч) или более долларов США или эквивалентную сумму в другой валюте, котируемой Банком. При этом, в случае транзакции на сумму, превышающую лимит, указанный в этом пункте, может быть применен другой курс, согласованный с клиентом в договорном порядке, отличный от опубликованных курсов Банка;

• прочее.

Полезная информация

• В случае возможного отклонения транзакций по купле-продаже иностранной валюты через Онлайн-банкинг клиент получает уведомление о причине отказа.

• Транзакции купли-продажи в китайских юанях заключаются исключительно с клиентами, являющимися юридическими лицами, при наличии соответствующих документов.

• Транзакции по обмену валюты выполняются бесплатно.

С целью надлежащего изучения клиентов, определенных законом РА «О борьбе против отмывания денег и финансирования терроризма», Банк может потребовать дополнительные документы и прочие сведения, руководствуясь принципом «Знай своего клиента» («Know your customer»), а также задать дополнительные вопросы во время устной коммуникации (при наличии подобного требования).