Функции и обязанности комитета

Основной целью деятельности Комитета по аудиту является координирование сфер представления финансовой отчетности, проведения внешнего аудита, управления рисками, внутреннего контроля банка. Задачей Комитета является изучение следующих процессов и аспектов и контроль над ними:

• Процессы составления и публикации финансовых и прочих отчетов банка
• Должное осуществление функций управления рисками, внутреннего контроля и внутреннего аудита банка
• Учетная политика банка и её применение

Эффективность процесса внешнего финансового аудита и взаимоотношения банка с внешними аудиторами

Состав и формирование комитета

• Комитет формируется в составе не менее трех человек.
• По меньшей мере один из членов Комитета должен иметь профессиональную квалификацию в сфере бухгалтерского учета или аудита или иметь надлежащий опыт и знания в сфере управления финансами.
• Члены и председатель Комитета назначаются Советом директоров. Председателем Комитета может быть избран один из независимых членов совета, входящих в состав Комитета.
• При назначении членов Комитета Совет директоров отдает предпочтение независимым членам Совета директоров, однако это правило не является препятствием для привлечения в состав Комитета прочих членов Совета директоров.
• Члены Комитета назначаются сроком на 3 года с возможностью дальнейшего продления полномочий.
• Заседания Комитета проводятся с периодичностью, установленной председателем Комитета, но не реже двух заседаний в год. При необходимости, заседание Комитета может быть созвано по требованию председателя Комитета или Совета директоров.
• Независимые члены Совета директоров, не входящие в состав Комитета, могут принять участие в заседаниях Комитета по собственной инициативе.
• В работах Комитета принимает участие секретарь Комитета, которым в силу занимаемой должности, является секретарь Совета директоров.
• Комитет проводит встречи с внешним аудитором и руководителем Службы внутреннего аудита как минимум раз в год, без присутствия кого-либо из членов исполнительного органа (Директората).

Функции и обязанности комитета

Основной целью деятельности Комитета по вознаграждениям является улучшение норм, применяемых в сфере вознаграждения, в том числе улучшение и контроль политики и системы вознаграждения, а также эффективное применение принципиальных требований и исключение злоупотреблений в данной сфере. Комитета оказывает содействие Совету директоров в следующих процессах:

• Формирование эффективной системы вознаграждения, создание соответствующих направлений и принципов политики вознаграждения;
• Обеспечение оценки качества применения действующей системы и положений политики вознаграждения, а также надлежащий контроль за соблюдением условий, действующих в системе вознаграждения;
• Применение отчетности в сфере вознаграждения;
• Привлечение и удержание высококвалифицированных директоров, руководителей и других сотрудников, несущих материальную ответственность или занимающих ключевые должности, одновременно контролируя риски, связанные с вознаграждением, и исключая злоупотребления;
• Принятие решений касательно условий оплаты для отдельных должностей и определения размера вознаграждения;
• Внедрение пакета долгосрочного стимулирования и прочих схем мотивации;

  Комитет ежегодно представляет отчет о результатах своей деятельности совету директоров, при необходимости излагая проблемы, препятствующие эффективности работы или предлагая возможные способы повышения эффективности.

Состав и формирование комитета

• Комитет формируется в составе не менее трех человек.
• Члены и председатель Комитета назначаются Советом директоров.
• При назначении членов Комитета Совет директоров отдает предпочтение независимым членам Совета директоров, однако это правило не является препятствием для привлечения в состав Комитета других членов Совета директоров.
• Члены Комитета назначаются сроком на 3 года с возможностью дальнейшего продления полномочий.
• Заседания Комитета проводятся с периодичностью, установленной председателем Комитета, но не реже двух заседаний в год. При необходимости, заседание Комитета может быть созвано по требованию председателя Комитета или Совета директоров.
• Независимые члены Совета директоров, не входящие в состав Комитета, могут принять участие в заседаниях Комитета по собственной инициативе.
• В работах Комитета принимает участие секретарь Комитета, которым, в силу занимаемой должности, является секретарь Совета директоров.

Функции и обязанности комитета

Основной целью деятельности Комитета по корпоративному управлению и назначению руководящего состава является создание опытного, профессионального, квалифицированного и качественного кадрового резерва для Совета директоров банка, его Комитетов, Директората, Службы внутреннего аудита и лиц/подразделений, принимающих на себя материальные риски; при необходимости, обеспечение их назначения на соответствующие должности, в том числе замещение и оптимизация кадров, а также внедрение и развитие передового международного опыта в сфере корпоративного управления в соответствии с действующим законодательством. В задачи Комитета входит:

• Координирование/обеспечение оптимальной структуры, количества членов, выбора и назначения в состав Совета директоров, его комитетов, Директората, Службы внутреннего аудита, лиц/подразделений, принимающих на себя материальные риски;
• Установление критериев назначения членов Совета директоров, его комитетов, Директората, Службы внутреннего аудита, лиц/подразделений, принимающих на себя материальные риски, в соответствии с их ролью и кругом обязанностей;
• Обеспечение планомерности и непрерывности пребывания в должности и плавной преемственности лиц, входящих в состав Совета директоров, его комитетов, Директората, Службы внутреннего аудита, лиц/подразделений банка, принимающих на себя материальные риски.

Комитет ежегодно представляет отчет о результатах своей деятельности Совету директоров, при необходимости излагая проблемы, препятствующие эффективности, или предлагая возможные способы повышения эффективности.

Состав и формирование комитета

• Комитет формируется в составе не менее трех человек, причем количественный состав Комитета может варьироваться при условии соблюдения вышеуказанного требования.
• Члены и председатель Комитета назначаются Советом директоров.
• При назначении членов Комитета Совет директоров отдает предпочтение независимым членам Совета директоров, однако это правило не является препятствием для привлечения в состав Комитета прочих членов Совета директоров
• Члены Комитета назначаются сроком на 3 года с возможностью дальнейшего продления полномочий.
• Независимые члены Совета директоров, не входящие в состав Комитета, могут принять участие в заседаниях Комитета по собственной инициативе.
• В работах Комитета принимает участие секретарь Комитета, которым, в силу занимаемой должности, является секретарь Совета директоров.
• Заседания Комитета проводятся с периодичностью, установленной председателем Комитета, но не реже одного раза в год. При необходимости, заседание Комитета может быть созвано по требованию председателя Комитета или Совета директоров.

Функции и обязанности комитета

Целью деятельности Комитета по управлению рисками является содействие и предоставление консультаций Совету директоров в процессе осуществления последним контрольно-надзорных функций по следующим направлениям:

• система и культура управления рисками Банка, ее интеграция в общую систему управления;
• политики и прочие внутренние нормативные акты Банка по управлению/оценке кредитных, рыночных, операционных, стратегических рисков, рисков ликвидности и прочих существенных рисков;
• подверженность Банка риску/рисковая позиция Банка, факторы риска;
• нормативы достаточности капитала и ликвидности Банка.

Комитет ежегодно представляет отчет о результатах своей деятельности Совету директоров, при необходимости излагая проблемы, препятствующие эффективности, или предлагая возможные способы повышения эффективности.

Состав и формирование комитета

• Комитет формируется в составе не менее трех человек, причем большинство из них должны являться независимыми членами Совета директоров. Один из членов Комитета по совместительству должен являться членом Комитета по аудиту.
• Члены Комитета избираются Советом директоров.
• Председатель Комитета избирается решением Совета директоров, из состава Комитета. Председатель Комитета должен являться независимым членом Совета директоров.