Корпоративным клиентам

Факторинг

 

Ֆակտորինգ, Факторинг, Factoring


Факторинг является банковским инструментом, позволяющим компании за определенную плату уступить банку денежное требование за проданный товар или предоставленную услугу.


 

Пакет факторинговых услуг Америабанка предоставит Вам следующие преимущества: 

  • Финансирование поставок без залога на условиях отсроченного платежа
  • Гарантирование рисков неплатежа или просроченного платежа покупателем

 

Этапы факторинговой сделки

 

Информационный справочник по факторингу


Ֆակտորինգ, Факторинг, Factoring


Внутренний факторинг предоставляет компании или частному предпринимателю возможность:
  • получить основную сумму (до 90%) платежа за доставленные товары немедленно
  • избежать длительных переговоров с покупателем относительно перевода суммы
  • увеличить объем продаж
  • увеличить количество покупателей посредством отсрочки платежа
  • инвестировать денежные средства, освободившиеся в результате отсрочки платежа, в прочие отрасли


Преимущества внутреннего факторинга 

 

  • Отличная возможность пополнения оборотных средств даже при недостаточном залоге
  • Возможность предоставления покупателям отсрочки платежей, что способствует расширению круга покупателей и увеличению доли на рынке
  • Значительное уменьшение и исключение потерь, связанных с колебаниями валютных курсов
  • Повышение уровня ликвидности посредством быстрого обращения дебиторской задолженности в денежные средства

 Условия

Ֆակտորինգ, Факторинг, Factoring


 

Америабанк предлагает широкий спектр факторинговых услуг, включая финансирование без права регресса, с условием уступки банку денежного требования по отношению к компаниям, включенным в список, утвержденный банком. Предметом обеспечения финансирования является договор, заключенный с вашим партнером. Данный вид финансирования предполагает следующее:

 

  • Финансирование поставок без залога на условиях отсроченного платежа
  • Гарантирование рисков неплатежа или просроченного платежа покупателем


 Условия



 

Ֆակտորինգ, Факторинг, Factoring


Экспортный факторинг
 

Экспортный факторинг – финансирование в счет уступки требования, при котором продавец услуги/товара и факторинговая компания/банк зарегистрированы и осуществляют деятельность в одной стране, а покупатель является резидентом другой страны. 

 

Преимущества для экспортеров

 

  • Финансирование поставок посредством досрочного получения основной суммы платежа за доставленные товары
  • Увеличение объема финансирования параллельно росту объема продаж
  • Предоставление покупателям возможности отсрочки платежа на срок до 180 дней
  • Возможность резкого увеличения объема продаж
  • Возможность административного управления дебиторской задолженностью
  • Снижение риска неуплаты
  • Обеспечение постоянного наличия оборотного капитала
  • Предоставление информационной и аналитической поддержки экспортеру

 Условия


Ֆակտորինգ, Факторинг, Factoring


 

Импортный факторинг 

Импортный факторинг предполагает предоставление фактором гарантии на оплату* суммы дебитором, предоставляя, таким образом, возможность отсрочки платежа. 


Преимущества для импортеров

  • Получение возможности отсрочки платежа для импортера (товарный кредит)
  • Повышение уровня доверия иностранных экспортеров к партнерским отношениям с импортерами Армении
  • Увеличение объема закупок
  • Исключение возможности осуществления оплаты аккредитивами

* Гарантия оплаты (credit cover/payment guarantee)


 

 

Условия

#

Условия факторинга для каждой валюты представлены ниже:

 

1

Годовая процентная ставка на сумму факторингового финансирования (взимается на момент погашения суммы финансирования)

Финансирование в драмах РА

12%: до 60 дней

12.5%: до 90 дней

13.5%: до 180 дней

 

Финансирование в долларах США

7%: до 60 дней

8%: до 90 дней

9%: до 180 дней

 

Финансирование в евро

5.5%: до 60 дней

6.5%: до 90 дней

7.5%: до 180 дней

 

Финансирование в рублях

12%: до 60 дней

13%: до 90 дней

14%: до 180 дней

 

2

Комиссия за обслуживание факторинга (единовременная комиссия взимается с налогового счета на момент заключения договора)

Для всех валют

0.6%-3%

 

3

Максимальный срок между датой предоставления финансирования и датой исполнения обязательств по уступленному требованию

До 180 дней

(расчет производится с даты выписка налогового счета)

 

4

Максимальная сумма финансирования

 

До 90% от уступленного налогового счета

5

Вид факторинга

Факторинг с правом/без права регресса

 

 

Принятие решения по факторинговой заявке 

Окончательное решение о предоставлении факторингового финансирования принимается банком в течение 10 (Десять) рабочих дней после получения полного пакета документов от клиента. 

При наличии средств обеспечения, финансирование предоставляется клиенту после заключения соответствующих договоров обеспечения.  Если факторинг обеспечен залогом имущества, финансирование предоставляется клиенту в течение 1 рабочего дня после заключения договоров о залоге имущества,  оформленных в приемлемой для банка форме, в соответствии с законодательством РА, страхования предмета залога (по требованию банка) страховой компанией, сотрудничающей с банком, а также выполнения клиентом прочих условий предоставления финансирования.  

 

 

Факторы, положительно влияющие на решение банка о выдаче факторингового финансирования

  • Стабильное финансовое положение
  • Банковская/кредитная история
  • Обеспечение
  • Качество управления 
  • Бизнес среда 
  • Деятельность и кредитная история аффилированных лиц 
 

Факторы, которые могут стать основанием для отказа в выдаче факторингового финансирования

  • Недостоверная или неполная информация (документы и прочие данные), предоставленная клиентом
  • Финансовых потоков/доходов клиента недостаточно для покрытия всех обязательств
  • У клиента плохая кредитная история, просроченные и/или классифицированные обязательства, в том числе перед третьими лицами

 

ВНИМАНИЕ! В СЛУЧАЕ НЕВЫПЛАТЫ ВАМИ УСТУПЛЕННОЙ СУММЫ В УСТАНОВЛЕННЫЙ СРОК, ИНФОРМАЦИЯ О ВАШИХ ПРОСРОЧЕННЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВАХ БУДЕТ ЗАРЕГИСТРИРОВАНА В КРЕДИТНОМ РЕГИСТРЕ В ТЕЧЕНИЕ МАКСИМУМ 3 РАБОЧИХ ДНЕЙ.   
 
ВНИМАНИЕ! ЕСЛИ В СЛУЧАЕ РЕАЛИЗАЦИИ ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА БАНКОМ ПО ПРИЧИНЕ НЕВЫПОЛНЕНИЯ ВАМИ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ СТОИМОСТИ ЗАЛОГА ОКАЖЕТСЯ НЕДОСТАТОЧНО ДЛЯ ПОКРЫТИЯ ВСЕЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ, ТРЕБОВАНИЯ БАНКА МОГУТ БЫТЬ УДОВЛЕТВОРЕНЫ ЗА СЧЕТ ИНОГО ИМУЩЕСТВА, ПРИНАДЛЕЖАЩЕГО ВАМ.
 
ВНИМАНИЕ! В СЛУЧАЕ ПРОСРОЧКИ В ВЫПЛАТЕ КРЕДИТНЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ И ПРОЦЕНТОВ НА ВАШЕ ИМУЩЕСТВО МОЖЕТ БЫТЬ ОБРАЩЕНО ВЗЫСКАНИЕ В ПРЕДУСМОТРЕННОМ ЗАКОНОМ ПОРЯДКЕ.   
 
 

Факторинг, обеспеченный залогом     

При необходимости, как от Кредитора, так и от Заемщика может потребоваться предоставление залога или прочего обеспечения для снижения рисков. 

При определении коэффициента «Сумма кредита/стоимость залога» стоимость каждого вида залога включается в расчет в следующем размере: 

  • Недвижимость: до 100% 
  • Транспортныe средствa: 50%

При расчете показателя «Сумма кредита/стоимость залога» за основу суммы кредита берется результат суммирования порции кредита, превышающей 10 млн драмов РА запрашиваемой суммы, и суммы действующих кредитных обязательств клиента, не обеспеченных залогом. При этом, если действующие кредитные обязательства клиента, не обеспеченные залогом, превышают 10 млн драмов РА, соотношение «Сумма кредита/стоимость залога» рассчитывается только в отношении запрашиваемой суммы в полном размере.

 

 



Информация обновлена 05.08.2020 г., 13:33

Услуги Юридическим Лицам

ГОЛОВНОЙ ОФИС

ул. Вазгена Саргсяна, 2, Ереван 0010, РА 

Тел.: +37410 56 11 11

В США:

+1 888 802 5352 

В Великобритании:

+448000465400

Уважаемый посетитель!
В случае разночтений между текстами, размещенными на сайте на армянском, английском и русском языках, а также обнаружения неполного материала на английском и русском языках, просим руководствоваться армянской версией текста.
 
ЗАО "Америабанк" не несет ответственности за недостоверность информации, а также содержание рекламных материалов, размещенных на сайтах, ставших Вам доступными через ссылки на нашем сайте, а также за любые последствия, которые могут возникнуть в результате использования Вами упомянутых веб-сайтов.
 
ЗАО "Америабанк" контролируется со стороны ЦБ РА.
© 2007-2020. All rights reserved.
Корпоративные банковские услуги